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报告:移动业务系统是目前证券行业重点部署的应用
发布时间:2019-12-02

粗略来看,证券行业经历了黑板、柜台、电话、网络四个不同的运作交易阶段。从电话时代开始,股民可以通过一种相对快捷的方式来进行股票交易。自此以后的短短20年时间,国内券商的IT系统发生了巨大的变化。目前券商主营经济业务的70%以上是来自网络交易,而不是传统的营业部终端交易或电话委托交易,网上交易系统的重要性不言而喻。

证券行业对信息化投入较多资源,但会随行情变化而变化

相关政策支持证券行业对信息化加大投资力度。“十二五”期间,工信部和证监会将就证券行业信息化加大政策支持力度,重点帮助扶持中小券商的IT建设和投入,争取每年投入突破百亿元。

尽管如此,券商仍然会基于证券市场的行情交易变化,紧盯整个证券交易市场的行情,从而确定相关信息化投入的规模。

规范的信息化管理出台

2008年发布的《证券期货经营机构信息技术治理工作指引(试行)》对信息化发展做了专门规划,设立IT治理机构、明确IT投入、规定人员配置、指导IT基础建设。信息技术治理是证券公司做大做强的重要保证,是公司合规经营与风险管理的迫切要求。规范管理的出台加强了证券行业信息化进展速度,也可以为其他行业树立典型案例。

发展现状

证券行业的移动信息化建设处于领先地位:基于行业特性,证券公司及股民对获取信息的速度以及信息传递的速度要求非常高,因此证券业的信息化程度也非常高,有些甚至走在了政策的前面。因此移动应用在证券行业在几年前就见到一些端倪,而如今早已成为普遍现象。比如“非现场开户”,该模式还在酝酿时,券商已经准备上马。

移动业务系统是目前证券行业重点部署的应用:移动开户、移动炒股等业务应用是证券行业开展比较多的移动应用,移动OA移动CRM等应用系统也在陆续的部署中。

证券业同样面临着移动信息化人才缺口问题:由于行业因素,导致能够深入理解证券行业特点的IT技术人才匮乏。一方面,现有IT部门内,有经验技术人员往往被杂事困扰,而缺少经验的又因为工作负荷不够成长缓慢,同时又面临着从外部补充人才的困难;另一方面,知识库体系还没有完整建立,经验和知识不能有效传递,重复性工作占据大量时间,运维效率和工作价值普遍较低。类似于这样的人才缺口影响,使得当前移动信息化部署受到阻碍。

 移动信息化过程中各阶段的特点

A.    规划阶段

证券业发展移动信息化的动因是业务需求:业务的有效发展是证券公司依靠的根本。信息技术与证券期货行业核心业务密不可分,已成为证券和期货行业打造核心竞争力的重要手段,因此为保持竞争力,移动信息化建设是不得不提上日程的项目。

快速、安全是证券行业移动信息化的基本需求:首先,快速性需求包括在每天交易的上午两个小时,下午两个小时当中,系统信息处理量大,要求有快速的响应反馈机制,保证用户信息的及时处理。任何价格的波动就会使投资者的经济利益立即产生反应,这就要求系统在稳定性可靠的基础上,满足业务快速处理的需求;其次,证券行业的信息往往意味着重大的损益,因此对于信息的保护格外重视,任何有可能造成交易受到威胁或者其它的潜在风险都是证券行业重点防范的对象。

B.    部署阶段

证券业的移动信息化产品和服务主要靠外包:国内券商的信息化侧重在IT运维,主要精力投入在保障系统安全稳定运行方面,在自主开发能力上不重视,因此更多需要依靠原有系统提供商或独立的移动应用开发商帮助其实现移动信息化。这样的结果导致几乎所有的信息化系统都被几家供应商垄断,券商缺乏对信息化系统的控制力,而移动信息化过程中同样的问题仍然存在。

信息化部门与业务部门的协作是目前部署阶段的难题:信息化部门要围绕业务部门需求来展开工作,但是业务部门目前并没有明确的技术需求,往往双方都是一边协商一边实现,这就导致系统建设过程中的反复,效率低下。

领导的意志力在证券行业表现尤为突出:由于证券行业对于信息化系统依赖性强,而保证核心竞争力的关键之一集中体现在信息化能力创新方面,因此证券行业领导对移动信息化建设重视程度高,积极推动建设。

C.    运维阶段

稳定、安全是移动信息化运营上线后主要关注的方面:核心信息化系统能否安全稳定运行直接决定券商业务是否能够正常开展,直接关系到广大客户的利益。

证券行业对于供应商的要求一定是高效服务:稳定、安全的运行需求要求即时、高效的服务团队,这就要求负责运维的厂商在担负起维护系统整体运营的过程中,一旦系统出现故障,马上能够提供高效的运维服务,否则就会造成券商股民的双重损失。

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